저는 자산배분이라는 형태로 투자를 하고 있는 투자자입니다. 일반적인 직장인에게는 가장 효율적인 투자방식이라 생각합니다. 매달 누적 자산과 투자 성과를 공개하고 있습니다.
총 자산
자산 비중
투자 포트폴리오
월 가계부
특이 사항
- 이번 달 누적 자산은 크게 증가하지 않았습니다. 투자 수익률이 하락한 것도 있지만 2021년 연말정산 후 토해내는 세금이 너무 많은 것도 하나의 이유입니다. 3개월에 걸쳐 총 240만 원 정도 세금을 내야 하기 때문에 당분간은 자산이 크게 증가하지 않을 거라 예상합니다. 원천징수를 80%로만 해놨기 때문에 당연히 내야 할 세금을 내는 것이라 크게 불만은 없습니다.
- 우크라이나와 러시아 전쟁으로 인해 주식 시장이 크게 하락했습니다. 특히나 신흥국 주식 ETF가 크게 하락하여 수익률 하락에 가장 큰 영향을 주었습니다. 다만 금과 원자재 ETF가 큰 폭으로 상승하면서 하락을 어느 정도 방어해주었습니다.
지금과 같은 경우 적극적으로 주식을 매입하면 좋겠지만, 금년 6월 전세 갱신과 8월 부동산 취득에 목돈이 필요하기 때문에 투자금액을 늘리지는 않고 현금으로 갖고 있을 계획입니다. 급하게 현금이 필요한 곳들이 안정화되면 8월부터 다시 자산배분 ETF에 돈을 넣을 생각입니다.
- 월 가계부와 자산배분 투자성과를 따로 올렸는데 굳이 나눠서 올릴 필요가 없을 것 같아 하나의 글로 발행하려 합니다.
- 투자의 수익률도 중요하지만 실제 투자가 좋은 성과를 내고 있는지 확인하기 위해서는 벤치마크가 필수적이라 생각합니다. 그동안은 따로 벤치마크 관리를 안 했는데 다음 달부터는 S&P500, 코스피, 코스닥 지수와 비교하여 기록할 생각입니다. 구글 검색을 해보니 수미숨이라는 블로거님이 만들어둔 벤치마크 엑셀 파일이 좋은 것 같아서 약간만 변형해 사용할까 합니다.
- 다양한 이슈로 자산 시장이 혼란스럽지만, 장기적으로 주식과 채권, 부동산이 우상향 한다는 것에는 변함없이 확고합니다. 길은 찾았으니 꾸준히 걸어가기만 한다면 목표하는 지점에 당연히 도착할 것이라 생각합니다. 전쟁 이슈에 대해 크게 걱정하지 않고 있습니다.
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