투자성과5 2023년 1월 재무 제표 / 투자 성과 저는 자산 배분을 배분하여 장기간 투자를 진행하고 있습니다. 매우 정적인 투자활동이지만 일반적인 직장인에게 가장 어울리는 투자방법이라 생각합니다. 많은 자산을 보유하고 있는 사람이 아니므로 매월 재무 제표를 공개하고 있습니다. 2023년 1월 재무 제표 2023년 1월 자산, 자기 자본 증감 특이 사항 - 지난 2년간은 성과금이 정말 많이 나왔습니다. 세금을 제외하고도 매년 2,300만 원 정도씩 나왔던 것으로 기억합니다. 다만, 경기 사이클이 둔화되면서 앞으로는 지난날만큼 성과금을 받기 어려울 듯 합니다. 자연스럽게 자산 증가 속도도 느려지겠지요. 지난달에 비해 자산이 1,500만 원 정도 증가했는데, 이는 성과금의 영향이 큽니다. 금융 수익의 영향은 약 120만 원 정도 밖에 되지 않습니다. - 부동.. 2023. 2. 9. 2022년 8월 자산 배분 / 투자 성과 자산 배분 투자는 장기간 지속하기 쉽기 때문에 직장인에게 가장 잘 맞는 투자 방법이라 생각합니다. 물론 굉장히 지루한 면이 있지만, 꽤나 과거 백데이터상 굉장히 준수한 수익률을 보여왔으므로 저는 장기간 유지할 생각입니다. 2020년 12월부터 모든 자산 현황과 투자를 기록해 나가고 있습니다. 총 자산 자산 비중 투자 포트폴리오 특이 사항 - 달러/원 환율이 어마어마하게 올랐습니다. 최고 높았을 때는 약 1,350원 수준에 도달했던 것으로 기억합니다. 그렇기에 달러 기준 포트폴리오 가치는 하락했지만, 원화 환산 수익률은 전달과 크게 다르지 않습니다. 그 외에는 특별한 사항이 없습니다. 증액/감액 모두 없었습니다. - 현금 자산이 약 1,600만 원 증가했는데 이는 상반기 성과급의 영향입니다. 작년에 나온 .. 2022. 9. 12. 2022년 7월 자산 배분 / 투자 성과 자산 배분의 형태로 투자를 하고 있는 투자자입니다. 굉장히 지루한 투자 방법이지 장기적으로 지속하기도 쉽고, 꽤나 준수한 수익률을 보일 거라 예상하며 진행하고 있습니다. 스트레스받지 않는 투자를 지향합니다. 2020년 12월부터 매월 포트폴리오 구성 현황과 자산 증감을 기록해 나가고 있습니다. 총 자산 자산 비중 투자 포트폴리오 특이 사항 - 지난 7월은 나쁘지 않은 시장이었습니다. 주식도 S&P 기준으로 약 7%가량 상승한 채 마감했습니다. 3%를 뚫었던 미국 3년 물 국채금리도 2.8%까지 하락했으며, 미국 30년 물 국채금리도 3.2% 수준에서 3.0% 수준까지 하락했습니다. 그에 따라 채권 수익률도 조금 좋아졌네요. 가장 수익이 좋았던 자산은 물가연동 채권이었습니다. 수익률이 6%를 넘으며 전체 .. 2022. 8. 9. 2022년 2월 자산배분, 투자성과, 가계부 저는 자산배분이라는 형태로 투자를 하고 있는 투자자입니다. 일반적인 직장인에게는 가장 효율적인 투자방식이라 생각합니다. 매달 누적 자산과 투자 성과를 공개하고 있습니다. 총 자산 자산 비중 투자 포트폴리오 월 가계부 특이 사항 - 이번 달 누적 자산은 크게 증가하지 않았습니다. 투자 수익률이 하락한 것도 있지만 2021년 연말정산 후 토해내는 세금이 너무 많은 것도 하나의 이유입니다. 3개월에 걸쳐 총 240만 원 정도 세금을 내야 하기 때문에 당분간은 자산이 크게 증가하지 않을 거라 예상합니다. 원천징수를 80%로만 해놨기 때문에 당연히 내야 할 세금을 내는 것이라 크게 불만은 없습니다. - 우크라이나와 러시아 전쟁으로 인해 주식 시장이 크게 하락했습니다. 특히나 신흥국 주식 ETF가 크게 하락하여 수.. 2022. 3. 10. 이전 1 2 다음
