자산배분16 2022년 8월 자산 배분 / 투자 성과 자산 배분 투자는 장기간 지속하기 쉽기 때문에 직장인에게 가장 잘 맞는 투자 방법이라 생각합니다. 물론 굉장히 지루한 면이 있지만, 꽤나 과거 백데이터상 굉장히 준수한 수익률을 보여왔으므로 저는 장기간 유지할 생각입니다. 2020년 12월부터 모든 자산 현황과 투자를 기록해 나가고 있습니다. 총 자산 자산 비중 투자 포트폴리오 특이 사항 - 달러/원 환율이 어마어마하게 올랐습니다. 최고 높았을 때는 약 1,350원 수준에 도달했던 것으로 기억합니다. 그렇기에 달러 기준 포트폴리오 가치는 하락했지만, 원화 환산 수익률은 전달과 크게 다르지 않습니다. 그 외에는 특별한 사항이 없습니다. 증액/감액 모두 없었습니다. - 현금 자산이 약 1,600만 원 증가했는데 이는 상반기 성과급의 영향입니다. 작년에 나온 .. 2022. 9. 12. 2022년 7월 자산 배분 / 투자 성과 자산 배분의 형태로 투자를 하고 있는 투자자입니다. 굉장히 지루한 투자 방법이지 장기적으로 지속하기도 쉽고, 꽤나 준수한 수익률을 보일 거라 예상하며 진행하고 있습니다. 스트레스받지 않는 투자를 지향합니다. 2020년 12월부터 매월 포트폴리오 구성 현황과 자산 증감을 기록해 나가고 있습니다. 총 자산 자산 비중 투자 포트폴리오 특이 사항 - 지난 7월은 나쁘지 않은 시장이었습니다. 주식도 S&P 기준으로 약 7%가량 상승한 채 마감했습니다. 3%를 뚫었던 미국 3년 물 국채금리도 2.8%까지 하락했으며, 미국 30년 물 국채금리도 3.2% 수준에서 3.0% 수준까지 하락했습니다. 그에 따라 채권 수익률도 조금 좋아졌네요. 가장 수익이 좋았던 자산은 물가연동 채권이었습니다. 수익률이 6%를 넘으며 전체 .. 2022. 8. 9. 주식 채권 6:4 자산배분 포트폴리오 투자 계속해도 괜찮을까? 주식과 채권의 6:4 포트폴리오는 단순하면서도 매우 안정적인 투자의 한 방안이었습니다. 하지만 최근 급격한 인플레이션 상승으로 기준금리를 올리면서 주식과 채권을 혼합하는 투자는 끝이 났다는 이야기가 많이 들려옵니다. 저 역시도 자산배분 투자를 하고 있기에 여러 가지 자료를 보곤 하는데, 오늘은 제가 좋아하는 Vanguard의 글을 적어볼까 합니다. 주식과 채권의 폭락으로 포트폴리오가 힘을 잃고 있습니다. 22년 중반, 인플레이션은 40년 만에 최고치를 기록하고 있으며, 연준은 그동안의 통화정책과 반대되는 행보를 지속하고 있습니다. 코로나19는 여전히 존재하고 있으며, 전 세계 공급망 문제는 해결이 되지 않았고, 러시아와 우크라이나 전쟁으로 인해 원자재 값이 크게 요동치고 있습니다. 이러한 악재로 인해 주.. 2022. 7. 5. 2022년 2월 자산배분, 투자성과, 가계부 저는 자산배분이라는 형태로 투자를 하고 있는 투자자입니다. 일반적인 직장인에게는 가장 효율적인 투자방식이라 생각합니다. 매달 누적 자산과 투자 성과를 공개하고 있습니다. 총 자산 자산 비중 투자 포트폴리오 월 가계부 특이 사항 - 이번 달 누적 자산은 크게 증가하지 않았습니다. 투자 수익률이 하락한 것도 있지만 2021년 연말정산 후 토해내는 세금이 너무 많은 것도 하나의 이유입니다. 3개월에 걸쳐 총 240만 원 정도 세금을 내야 하기 때문에 당분간은 자산이 크게 증가하지 않을 거라 예상합니다. 원천징수를 80%로만 해놨기 때문에 당연히 내야 할 세금을 내는 것이라 크게 불만은 없습니다. - 우크라이나와 러시아 전쟁으로 인해 주식 시장이 크게 하락했습니다. 특히나 신흥국 주식 ETF가 크게 하락하여 수.. 2022. 3. 10. 이전 1 2 3 4 다음
