투자 이야기/자산과 투자 성과39 2022년 9월 자산 배분 / 투자 성과 안정적인 투자 포트폴리오를 유지하기 위해 2020년 12월부터 자산배분 포트폴리오를 운용하여 투자하고 있습니다. 지루하기도 하고, 서프라이즈 한 투자 수익률을 거두기는 어렵지만, 과거부터 지금까지 꽤나 준수한 투자 수익률을 보여온 포트폴리오이므로 장기간 유지할 생각입니다. 총 자산 자산 비중 투자 포트폴리오 특이 사항 - 어려운 시장입니다. 정말 참으로 어렵습니다. 원/달러 환율이 전월 기준 1,380원에서 1,435원까지 올랐음에도 원/달러 환차손을 반영한 전체 자산 포트폴리오가 6% 하락했습니다. 정확하게 계산은 안 해봤지만, 달러 기준으로 약 10% 이상 하락하지 않았을까 싶습니다. 무려 단 한 달 만에 벌어진 일입니다. 계산하면서도 뭔가 잘 못 계산했나 싶은 마음으로 정산을 했네요. - 채권의 손.. 2022. 10. 12. 2022년 8월 자산 배분 / 투자 성과 자산 배분 투자는 장기간 지속하기 쉽기 때문에 직장인에게 가장 잘 맞는 투자 방법이라 생각합니다. 물론 굉장히 지루한 면이 있지만, 꽤나 과거 백데이터상 굉장히 준수한 수익률을 보여왔으므로 저는 장기간 유지할 생각입니다. 2020년 12월부터 모든 자산 현황과 투자를 기록해 나가고 있습니다. 총 자산 자산 비중 투자 포트폴리오 특이 사항 - 달러/원 환율이 어마어마하게 올랐습니다. 최고 높았을 때는 약 1,350원 수준에 도달했던 것으로 기억합니다. 그렇기에 달러 기준 포트폴리오 가치는 하락했지만, 원화 환산 수익률은 전달과 크게 다르지 않습니다. 그 외에는 특별한 사항이 없습니다. 증액/감액 모두 없었습니다. - 현금 자산이 약 1,600만 원 증가했는데 이는 상반기 성과급의 영향입니다. 작년에 나온 .. 2022. 9. 12. 2022년 7월 자산 배분 / 투자 성과 자산 배분의 형태로 투자를 하고 있는 투자자입니다. 굉장히 지루한 투자 방법이지 장기적으로 지속하기도 쉽고, 꽤나 준수한 수익률을 보일 거라 예상하며 진행하고 있습니다. 스트레스받지 않는 투자를 지향합니다. 2020년 12월부터 매월 포트폴리오 구성 현황과 자산 증감을 기록해 나가고 있습니다. 총 자산 자산 비중 투자 포트폴리오 특이 사항 - 지난 7월은 나쁘지 않은 시장이었습니다. 주식도 S&P 기준으로 약 7%가량 상승한 채 마감했습니다. 3%를 뚫었던 미국 3년 물 국채금리도 2.8%까지 하락했으며, 미국 30년 물 국채금리도 3.2% 수준에서 3.0% 수준까지 하락했습니다. 그에 따라 채권 수익률도 조금 좋아졌네요. 가장 수익이 좋았던 자산은 물가연동 채권이었습니다. 수익률이 6%를 넘으며 전체 .. 2022. 8. 9. 2022년 6월 자산 배분 / 투자 성과 자산배분 투자를 하고 있는 투자자입니다. 재미도 없고 따분하기까지 한 투자 방법이지만, 적절한 자산의 배분과 장기적 복리 수익의 힘을 믿고 있습니다. 20년 12월부터 매월 포트폴리오와 자산 현황을 기록하고 있습니다. 총 자산 자산 비중 투자 포트폴리오 특이 사항 - 최근의 금융 자산 시장은 우울하기 짝이 없습니다. 주식, 채권, 금, 원자재 할 것 없이 큰 폭으로 하락하고 있습니다. 크게 상승했던 원자재도 22년 6월 큰 폭으로 수익률이 하락했습니다. 다만 원/달러 환율만이 고공행진을 하고 있지요. 그렇기에 원화 수익률만으로는 전체 자산 시장의 하락폭보다 크지는 않습니다. 앞으로도 고환율이 유지될 가능성이 높다고 보고 있으며, 손실률도 약 -15% 수준에서 방어하지 않을까 싶습니다. - 부동산 시장이 .. 2022. 7. 9. 이전 1 2 3 4 5 ··· 10 다음
